近几年来，马来西亚各种庞氏骗局坑害中国投资者的新闻层出不穷，其中打着“原始股”、“期权股”、“纳斯达克上市”、“区块链虚拟币”等名义的传销行为逐渐增多，究其原因，一方面这些国家与中国文化相通，注册公司制度简单，更容易申请到光鲜的“外壳”;另一方面，这些国家对待传销等行为的法律远比中国宽松，这缔造了大量跨越海洋的悲剧。

　　这其中最为典型的是张健云数贸与赖彩云打造的“云讯通”与“满星云”等庞氏骗局，最后这些庞氏骗局最终都被我国监管部门强有力的摧毁。

　　前世：“云讯通”传销骗局被查

　　据了解，“满星云”的前身就是臭名昭著的“云讯通”传销骗局。

　　2014年11月17日，“云数贸”传销首犯宋密秋(化名张健)伙同赖彩云、谭先理等人建立“云讯通”传销组织，并设立网站，采用极差制、双轨制，以公司上市后分享创业财富为诱饵等方式发展下线，大肆进行传销活动。

　　期间，赖彩云为了满足自己的私欲，乘张健在泰国服刑期间，将“云讯通”改为“满星云”继续大肆进行诈骗活动。至此，赖彩云与“亲密”的合作伙伴宋密秋分道扬镳。

　　赖彩云被押上法庭

　　据了解，“云讯通”传销组织以振兴民族互联网、公司上市发行原始股票等经营活动为名，按照云数贸传销组织的运营模式，设立网络数据平台。

　　“云讯通”模式分会员盘和股东盘、董事盘。该传销平台分会员盘和股东盘，会员盘要求参加者缴纳100元的注册费以770元购买一单获500电子币方式成为会员，并按照一定顺序组成层级以推荐和安置新会员来获得相应的电子币奖励。会员盘分500电子币、3000电子币、30000电子币三个级别，会员可以自行选择，当达到3000电子币级别或者购买3000鼎升币可注册成为股东盘会员。

　　该平台以会员盘系统内的会员将在“云讯通”上市时分得相应股份，股东盘内的会员享有终身股权，且会员拥有的电子币可以用于“云讯通”电子商城购物或者出售给下线会员报单等形式转换成现金来吸引会员并从中获利。

　　”云讯通”平台自开启以来，先后经历了”报单币”、”双慧币”、”五行币”三种模式。而“云讯通”改名为“满星云”后，满星云给股东一个点位发行一枚熊猫币，股东可以不要熊猫币，选择5000电子币或者一台广东的索弗按摩椅。电子币可以在“宇天数”商城内购买商品以及可以帮其发展的下线注册和兑换成现金提现。

　　2016年年底，郴州市警方破获“云讯通”特大传销案，先后抓获谭先理、张皓等19名传销骨干成员。至案发，“云讯通”传销组织发展会员52万人以上，收取传销资金高达93亿元以上。

　　去年12月20日，郴州市苏仙区人民法院对“云讯通”特大传销案进行了宣判。判处谭先理等人十年到五年不等的刑期，并处罚金。

　　另外，在去年5月8日，满星云集团创办人赖彩云与董事蔡玲妹以及前董事黄德峰三人因涉嫌金字塔金钱游戏犯罪受审。庭审中，赖彩云等三人全都拒不认罪。最终，法院获准，以缴纳保释金以及外加一名担保人的方式保外候审。

　　今生：YouBank联合满星云收割“韭菜”

　　传销组织满星云(Monspace)集团总部及高层住家被取缔

　　据满星云创始人介绍，满星云已经在全球拥有2100万会员，其中中国占了一半。号称是“下一个阿里巴巴”，做电商平台。但实际上的发展模式确是大量发展会员，让他们交报名费返公司的原始股和电子币。而一直叫嚷着要在美国纳斯达克上市的满星云，直到现在仍未上市，这很明显就是个原始股骗局。至于满星云的电子币更假了，就是打着区块链的传销币。

　　2018年7月，传销组织满星云(Monspace)集团总部及高层住家被取缔。约300名来自贸消部、大马公司委员会、警方及国家银行等执法单位的代表前往与满星云集团有关联的18个地点进行取缔行动，其中也包括满星云集团创办人拿督斯里赖彩云的住家、数名高层的住家及数间满星云分行进行取缔。

　　2019年11月26日，YouBank宣布被满星云合并，推出Munics Bank。“11月26日拥有2000万会员的YouBank集团与拥有3000万会员的MonSpace(满星云)集团达成战略合作。YouBank App将与Munics App合并为一个App。”据相关文章显示。

　　“用户按照相关规定激活账户后，将享受以MUI结算收益，其收益将按照MunicsBank规定的发放，用户将在享受理财收益的同时还能享受MUI稳步上升带来的双份收益。”在该文章的一份文件公告中如是说。

 

　　去年大年初三，在满星云创办人赖彩云的邀请下，俞凌雄到马来西亚参加满星云的春节晚会。据了解，在“区块链”新行业开始火爆的时候，传销之父“俞凌雄”开始进入币圈摇身一变，成了柬埔寨华人，他为自己重新换上了一身行头。他现在的标签已经变成了：中柬商业协会主席、万象国际荣誉主席、万系资本联合创始人……曾经的浙商实业集团总裁等标签全部被他所弃，他似乎想抛开作为失信人的过去，方便自己洗白的同时也方便下一次的收割。

　　另外，YouBank此前用于大肆宣传推广的贴吧以及相关的公众号均已经被封。很明显，YouBank已经开始强势收割“韭菜”，相关骨干人员也已经外逃。

　　海内外受骗者居多

 

　　一些中国公民到马来西亚投诉满星云，他们在吉隆坡的大厦下拉起声讨的横幅，奔波于当地警署和使馆之间申诉，还到满星云总部楼下示威。

　　近几年，被中国人举报的马来西亚公司里，规模最大的一家，从中国的农民、工人，到英国、意大利的华侨，再到日本、韩国的退休老人，通通是其发展对象。一个将触手伸向全世界的网络，能在两三年内蔓延开来。

　　面向马来西亚当地人的传销往往粗糙简陋，漂洋过海来到中国的“项目”则被精心包装，内容包括制订眼花缭乱的投资计划，安排星级酒店内的会议、明星出席的晚宴，制造很大的排场。一些组织甚至请到本国前政府高官为自己背书。

　　2017年，19名投资者声称在满星云集团投资了约450万元，过了一年却未获得回报，千里迢迢到马来西亚报案，希望马来西亚政府协助他们拿回钱。据其中一名报案人邹女士说，她是去年投资的，该集团每次以不同活动吸引投资者投资，她曾参加多次活动，并跟团到马来西亚“见证”动土礼。

　　她说，她通过亲友集资及透支信用卡先后投资约30万元，并在一次年会上获得原始股权证书，但她迟迟未获得所承诺的回酬，这些原始股权证书也无法兑现。

　　介绍邹女士投资的上线已经被捕，而借钱给她的亲友也上门向她讨债，让她无家可归。

　　她所认识的一些投资者甚至因投入大量金钱搞到妻离子散。她说：“前来报案的投资者至少投资10多万人民币，这些人和我一样通过借钱及透支信用卡筹钱，却一直没有获得所承诺的回酬。”

　　来自贵州的商人王德祥说，他去年3月开始分阶段投资约15万元，年初发觉不妥，但对方却以有房地产开发、航空公司及5月在美国上市后，分更多原始股权证书等理由，继续说服他们投资。

　　他说，去年11月，他跟随满星云创办人赖彩云到马来西亚，当时深信该公司运作，还招更多亲友投资。他指近日他认识的高层已经被逮捕，而下线会员又一直向他们追讨本金。在走投无路的情况下，他决定来马报案。

　　如今，不少维权者都曾相信，满星云子公司MSNI的“原始股”一度是他们的希望。很多会员并不了解，这支被他们视为财富源泉的原始股，其实挂在美国的OTCQB交易板上。有别于纳斯达克主板，这是一个不需要注册做市商，也不需要任何财务要求和定性标准即可登陆的场外交易市场。

　　面对声势浩大的维权，满星云方面表示，这些人的目的别有用心，属于报假案：“我们可以斩钉截铁地确定从大陆来的那几个人不是满星云的用户!这几个幽灵般的人迄今从来未曾尝试过和我们联络，却一上来就拉起布条示威。”

　　金融投资市场陷阱和黑平台无处不在，再聪明的人也会深受其害。反传防骗联盟奉劝大家擦亮眼睛，为什么现在这些骗局层出不穷，就因为太多人想一夜暴富了，而这些骗子就利用了很多人的心理。骗钱，然后跑路。满星云后续是否会更换马甲继续行骗，反传防骗联盟将持续关注。